了解您的客戶(KYC)服務

KYC是全球和本地司法管轄區防止洗錢的核心部分。超國家的監管正在迅速改變,其監管力度和范圍也在不斷擴大,每個司法管轄區都受到了影響。

TMF Group是KYC領域的先驅。我們的全球合規專家網絡和行業領先的技術,讓我們做好準備,協助簡化您企業的KYC進程。無論您在哪里營商,我們都能確保您可以應對業務的合規與發展事項。

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什么是KYC合規挑戰?

為了核實交易各方的真實身份,超國家的監管體系在傳統金融服務和市場方面持續賦予KYC監管機構更多的權力。

一直以來,受監管行業都必須對所有新客戶進行篩查。如今,歐盟的第五項反洗錢指令(AML5)要求相關行業定期(根據風險因素)審查這些初始檢查結果,確保它們仍然有效。

如今,高風險的個人和實體必須受到持續的監控,確保他們的身份已經被驗證,并為適合參與交易的實體。

同時,KYC監管機構也逐漸將其監管范圍延伸到新的領域,例如房地產和藝術品。

由于違規對財務、個人和聲譽造成的潛在損害不斷增加,KYC合規的內部成本也隨之增加。

TMF Group的KYC合規軟件

距離我們建立世界上第一個KYC數據庫以來已有25年的歷史。如今,我們在全球KYC流程、管理和記錄保存方面的知識和經驗比以往任何時候都更加豐富和深入。

我們根據全球媒體、國際制裁登記冊和全球合規數據庫進行篩選,每年共進行約2,000次的KYC檢查。同時,我們也根據客戶的特定標準,進行嚴格的風險分析。

我們的數據庫解決方案、軟件工具和安全的在線門戶網站能提供一種易于使用、自動化和安全的方式,協助您管理和維護KYC流程。(事實上,我們使用相同的軟件和工具來執行全面、深入的KYC檢查)。

對于在重大交易過程中時間緊迫的客戶來說,我們豐富的技能和全球資源讓我們能夠迅速擴大服務規模,協助您在短時間內履行合規義務。

我們的KYC服務涵蓋了KYC合規流程的所有要素。

客戶身份識別、驗證和篩查

客戶提供KYC合規文件給我們,由我們進行全面的盡職調查,包括身份識別、信息收集、制裁名單篩查、UBO和政治公眾人物(PEP)測試,并將報告結果呈交給客戶。

文件的維護

我們將盡職調查的信息歸檔到我們的數據庫中,以備客戶可以日后進行檢查,或在監管機構要求下使用。

定期審查和事件驅動的重新評估和更新

除了進行所有必要的定期風險導向審查,當環境發生改變,可能會破壞原始的風險評估時,我們也會展開由事件驅動的檢查。

持續監督

我們通過篩查數據庫每個當前的客戶記錄,持續進行反洗錢監督,而這也符合第5條反洗錢指令的要求。

報告

為了滿足AML、AIFMD、FATCA和CRS的要求,我們精心設計的簡化服務能夠協助客戶準備和傳輸所有必要的KYC報告(應報告賬戶、相關金融賬戶信息、相關個人信息)。

我們讓世界化繁為簡

TMF Group是領先的核心行政服務提供商,致力于在全球范圍內協助客戶安全地投資與運營。

我們在全球86個司法管轄區設有125家辦事處,擁有超過10,000名員工。他們都秉持相同的服務與安全高標準,為客戶提供最需要的本地專業知識。我們所涉足的司法管轄區貢獻了全球國內生產總值(GDP)的92%以及外國直接投資(FDI)流入的95%。 

我們在客戶的企業治理中發揮著重要作用,提供對客戶成功至關重要的會計、稅務、薪酬、基金行政管理和法人實體管理服務。我們確保客戶依照規則行事,為客戶的良好聲譽和業務合規性保駕護航。

我們的全球服務模式和技術平臺助力客戶管控實體組合和全球布局。我們提供的數據見解使客戶對新法規、自身活動狀況和一切風險點都了如指掌。 

我們為企業、金融機構、資產管理人、私募股權、房地產投資者和家族辦公室提供服務。《財富》世界500強、英國富時100指數以及全球300強私募股權機構中逾半數的企業都是我們的客戶。 

TMF Group信譽卓越、財務狀況健康,專注于為客戶提供精益求精的服務,是值得信賴的合作伙伴。 

無論您是在單一目的地還是橫跨多個司法管轄區營運、無論您擁有多少員工,我們都能為您提供所需的核心支持,助力您安全地開拓新市場、運營和增長。