管理一家跨國企業需要考量到許多隱患，特別是在全球實體管理方面。跨國監管范圍、地方司法復雜性、違規風險等，都將對在海外尋求商機的國際企業構成根本性的、日益嚴峻的挑戰。
本文將探究在海外開立銀行賬戶，會如何擾亂您原有的計劃以及大大地延誤注冊的進程。我們還探討了如何讓您的現有實體保持良好的狀態，以及支離破碎的內部流程將如何對公司造成巨大的動蕩。
掌握小細節——開立銀行賬戶
一般上，企業在注冊和準備營商過程中所發生的延誤，往往都不是源自于人們所想象的政府條例，而是來自銀行等私人領域。在許多司法管轄區，銀行都受到高度監管，它們會在企業開立銀行賬戶時進行大量檢查，尤其是來自外國的企業。
以全球平均來看，在海外開立銀行賬戶的所需時間確實比注冊過程本身還要久。在某些司法管轄區，企業注冊和開立銀行賬戶的所需時間有著明顯的差異。例如，在馬耳他、香港和荷蘭，一個星期就能完成企業注冊；而在海外開立銀行賬戶，則需要超過六個月的時間。
TMF Group一年一度的《全球商業復雜性指數》（GBCI）報告探討了導致國際企業擴張成敗的因素，其中包括在全球77個司法管轄區開立銀行賬戶的細節。
根據GBCI報告，有16%的司法管轄區表示，開立銀行賬戶最快只需要兩到三個星期的時間；而在大多數的司法管轄區（41%）則需要約一個月的時間。
然而，這一過程還能更久。28%受訪的司法管轄區表示，開立銀行賬戶所需時間可以長達兩到三個月的時間。另外，有7%的司法管轄區需要四至六個月的時間，8%的司法管轄區需要超過六個月的時間。
開立銀行賬戶是成立實體和準備營運的關鍵一環。但上述的數據表明，可以快速地開立銀行賬戶并非理所當然。對于要在海外設立實體而必須開立銀行賬戶的企業而言，我們能夠給予的最佳建議就是盡早開始，不要拖延。
另外，企業還必須拋開認為注冊流程會和其他司法管轄區不相上下或甚至相似的想法。在注冊過程中，您需要巧妙避開許多陷阱，而這些陷阱也會因為地區的不同而有著巨大的差異。
通常，造成重大影響和延誤往往都是因小細節而起。舉例而言，要在美國開立銀行賬戶，您需要有一個稅務編號。雖然獲得稅務編號的過程并不一定麻煩，但您必須確保在開立銀行賬戶之前擁有它。
為您的實體進行營運狀況檢查
在監管環境迅速變化的情況下，確保您的實體狀況良好至關重要。最好的方法是一年至少檢查一次所有實體的營運狀況。這聽起來很容易，但真正要實踐起來可以是很困難的，而且還需要獲得正規的本地支持。
實體營運狀況檢查應該包含部分基礎資料檢查，包括實體名稱、注冊號碼、成立日期、貿易狀態、注冊地址和主要的營商地址等。不僅如此，檢查范圍還應該擴大至與股票相關的信息（類型、數額、價值、股本）、股東、財務報表（申報、年終報告、申報期限、最后申歸檔日期）、董事會議、董事與高管以及任何法律代理人等。
企業可以根據所在司法管轄區與地方商會等地方機構展開外部檢查，確保所有文件都已歸檔，以及董事、董事會議和地址等都是當前最新版本。內部檢查方面，企業可以與稅務、法律和財務相關負責人進行檢查，確保已采取所有必要行動。
內部流程——如有漏洞，把它補上
除了對實體進行營運狀況檢查，您也必須留意實體的內部流程，以檢查其是否運作良好。
當發現涉及合規和實體管理的內部流程出現漏洞時，我們往往都過于寬容，甚至疏忽大意。當功能障礙開始變得明顯時，才發現為時已晚。
以下是您企業流程開始出現漏洞的跡象：
（一）遲交公司賬目
我們都知道失誤會發生，意外情況可能會導致企業錯過申報期限。但文書工作長期延誤是表明您的現有流程需要一個徹底改革的清晰跡象。
（二）密切監控的監管者
有關當局進行抽檢和突擊審核已不足為奇。然而，如果您從特定司法管轄區的有關當局收到異常大量的信件，要求您進一步提供公司業務活動的信息，則很有可能意味著企業出現了問題。
（三）因違規而被懲罰
如果您旗下的一家或多家實體因不遵守法規而面臨罰款，這表示情況已經惡化，您需要立即采取行動，解決流程的問題。
與我們聯系
我們的日常工作就是幫助客戶在全球范圍內實現安全的投資和營運。
我們的服務結合了全球網絡、地方知識和橫跨多個領域的專業知識，是您應對跨境實體管理陷阱的首選。
如果您在海外注冊實體需要支持或協助，無論是開立銀行賬戶、展開實體營運狀況檢查或審核內部流程，都歡迎您與我們聯系。