我們的了解您的客戶（KYC）專家在他的最新博客中呼吁金融和銀行業加強反洗錢和反恐怖融資程序。
原教旨主義者集團的興起和恐怖主義活動，已導致全世界重新思考反恐怖融資的程序。恐怖分子似乎很了解目前反洗錢和反恐法律的運作方式，因此貌似在調整他們的制度，故意避開系統性財務報告。
研究表明，極端主義者組織在使用一種特殊的融資機制避免被舉報。小額資金很難被追蹤，特別是涉及人數眾多時，小額資金不會觸動反恐怖融資警報，同時也符合銀行系統內的反洗錢報告要求。
最近，打擊恐怖分子融資的斗爭發生了一個有趣的轉變。多個國際黑客集團宣布，打算將其認為幫助過恐怖組織融資的銀行、國家和個人列為攻擊目標。這些行為促使政府、銀行和監管機構有必要更努力根除這些融資來源。
專家認為，原教旨主義者集團主要通過外部交易（例如黑市石油銷售和贖金）以及內部交易（例如稅收、販賣人口和收購銀行）獲得經費。當外部交易通過現金完成后，他們會與正規的銀行系統取得聯系。例如，來自歐洲保險公司和政府機構旗下銀行帳戶的贖金，是通過中間人付款給恐怖分子。
如今的銀行和金融領域比以往任何時候都更需要加強反洗錢（AML）和打擊恐怖主義融資（CFT）的控制措施和程序。他們必須考慮這些控制措施的相關性，并真正了解他們的客戶和關系，以及他們的活動所在領域和位置。
相應地，目前進行中的精密審核必須包括檢查公眾可訪問的、以及世界各地有關部門發布的“黑名單”，以持續監控客戶的個人資料。
試想象，一名客戶的個人數據規模，對于一名金融中間人來說會有多大。同時，為確保一家機構可以檢查公眾列表上的所有數據，或搜索和該客戶相關的新聞，這需要消耗多少人力和成本。
與一家不斷更新KYC資料的服務提供商合作，是一種更有效和獨立的解決方案，因為他們可以每天傳遞有關客戶名稱和數據的異常情況。這可以幫助填補信息缺口，并幫助您的公司節省成本和時間。
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