Servicios de Conozca a su Cliente

El proceso Conozca a su Cliente (KYC) es el núcleo de todo esfuerzo local y global para prevenir el lavado de dinero. La regulación supranacional está cambiando rápidamente y está creciendo en su poder y alcance, con consecuencias en todas las jurisdicciones.

TMF Group es un pionero líder del proceso de Conozca a su cliente (KYC). Hoy en día, nuestra red global de expertos en cumplimiento y tecnologías líderes en la industria demuestra que estamos siempre disponibles, optimizando su proceso KYC, manteniéndolo en cumplimiento y al tanto de las tendencias, donde sea que haga negocios.?

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¿Qué es el desafío de cumplimiento KYC?

Los marcos regulatorios supranacionales, para verificar que las partes de una transacción son realmente quienes dicen ser, continúan otorgando a los reguladores KYC progresivamente más poder sobre los servicios y mercados financieros tradicionales.

Durante mucho tiempo se esperaba que las industrias reguladas evaluaran a todos sus nuevos clientes. Ahora, la quinta directiva contra el blanqueo de capitales de la Unión Europea (AML5) exige que esos controles iniciales se revisen periódicamente (según lo exijan los factores de riesgo) para asegurarse de que siguen siendo válidos.

Las personas y entidades de alto riesgo ahora deben estar sujetas a un monitoreo continuo, para garantizar que se verifique su identidad y que sean las entidades adecuadas para participar.

Mientras tanto, los reguladores de KYC están ampliando su alcance a nuevos sectores, como la propiedad patrimonial y las bellas artes.

Los costos internos del cumplimiento de KYC están aumentando a medida que aumentan los posibles daños financieros, personales y de reputación causados por las fallas de cumplimiento. 

Sistema de cumplimiento KYC con TMF Group

Han pasado 25 a?os desde que creamos una de las primeras bases de datos KYC del mundo. Hoy en día, nuestro conocimiento y experiencia de los procedimientos, la administración y el mantenimiento de registros de KYC en todo el mundo es más profundo que nunca.

Realizamos unos 2.000 controles KYC cada a?o, analizando los medios globales, los registros de sanciones internacionales y las bases de datos de cumplimiento global, mientras realizamos estrictos análisis de riesgo de acuerdo con los criterios particulares de nuestros clientes.

Nuestra solución de base de datos, herramientas de software y portal en línea brindan una manera fácil de usar, automatizada y segura de administrar y mantener sus procesos KYC (de hecho, utilizamos el mismo software y herramientas para realizar nuestros propios controles exhaustivos de KYC).

Para los clientes que trabajan contrarreloj en transacciones importantes y tienen grandes necesidades de cumplimiento de KYC, nuestra amplia variedad de capacidades y recursos globales nos permiten ofrecer resultados de cumplimiento complejos en un tiempo récord.

Nuestros servicios KYC abarcan todos los elementos del proceso de cumplimiento de KYC:

Identificación, verificación y selección del cliente

Los clientes nos proporcionan la documentación de cumplimiento de KYC y realizamos controles completos de debida diligencia (identificación, recopilación de información, selección de lista de sanciones, pruebas de UBO y PEP [persona políticamente expuesta]). Los resultados son enviados al cliente posteriormente.

Mantenimiento de documentación

La información de debida diligencia se archiva en nuestra base de datos segura para futuras inspecciones por parte de los clientes, o en caso de que los reguladores lo requieran.

Reevaluaciones y actualizaciones periódicas y en base a determinadas circunstancias

Realizamos todas las revisiones periódicas (basadas en riesgos) y verificaciones impulsadas por eventos (cuando las circunstancias cambiantes pueden haber comprometido las evaluaciones de riesgos originales).

Monitoreo continuo

Nuestro "control semanal" cumple con el nuevo requisito AML5 para el monitoreo continuo contra el lavado de dinero mediante la revisión de todos los registros de clientes actuales en nuestra base de datos.

Informes

Un servicio optimizado de nuestro propio dise?o prepara y transmite todos los informes KYC (cuentas reportables, información de cuentas financieras, información personal asociada) necesarios para satisfacer las demandas de AML, AIFMD, FATCA y CRS.

Hacemos un mundo complejo, simple

TMF Group es una empresa líder que presta servicios administrativos esenciales, ayudando a los clientes a invertir y operar de manera segura en todo el mundo.

Con más de 10.000 colegas distribuidos en 125 oficinas en 86 jurisdicciones, todos trabajando con los mismos altos estándares de servicio y seguridad, ofrecemos a nuestros clientes el conocimiento local donde más lo necesitan. Nuestras oficinas cubren el 92 % del PIB mundial y el 95 % de las entradas de IED.

Somos una parte clave de la gobernanza de nuestros clientes, prestando servicios en materia de contabilidad, impuestos, nómina, administración de fondos y gestión de entidades que son esenciales para su éxito. Nos aseguramos de que se cumplan las normas, se proteja la reputación y se mantenga el cumplimiento operativo.

Nuestro modelo de servicios y nuestra plataforma tecnológica globales permiten a nuestros clientes controlar su cartera de entidades y ubicaciones en el mundo. Los datos que proporcionamos los mantienen al tanto de la nueva normativa, del estado de su propia actividad y de cualquier punto de riesgo.

Prestamos servicios a empresas, instituciones financieras, gestores de activos, inversores de capital privado y en mercados inmobiliarios y empresas familiares. Entre nuestros clientes figuran la mayoría de las empresas Fortune Global 500, FTSE 100 y las 300 principales firmas de capital privado.

TMF Group es un socio confiable y estable, con una sólida salud financiera y centrado en ofrecer un servicio impecable a nuestros clientes.

Si usted está operando en un país o en varios, con pocos o miles de empleados, contamos con el apoyo empresarial indispensable que necesita para expandirse, operar y crecer con seguridad, en cualquier lugar.